国债逆回购是按照自然日(N)计算利息的,即逆回购的首次交收日(含)— 到期交收日(不含),遇上节假日也会计算利息。
T日买入N天的国债逆回购,资金会在T+N日到账,但T+N+1日资金才可取出。T+N日、T+N+1日必须是交易日,如果不是,则会顺延到之后的第一个交易日,如果T+N日和T+N+1日中间碰周末、或者节假日休市,那么实际占款天数就会增加,利息也会跟着增加。
国债逆回购的收益=交易金额×收益率×参与天数/365天。
今年国庆假期补班与放假时间为10月1日(星期二)至10月7日(星期一),9月29日(星期日)为调休补班日,但证券市场不开市,所以今年国庆节期间,证券市场休市时间为9月29日(星期日)正常周末休市,9月30日(星期一)正常开市,10月1日(星期二)至10月7日(星期一)国庆假期休市。
如果投资者想在国庆期间投资国债逆回购,可以参考以下几种方案:
1、在9月26日(星期四)买入2天期国债逆回购,资金9月30日(星期一)可用,资金10月8日(星期二)可取,实际计息天数为9月27日——10月7日,按11计息。
2、在9月26日(星期四)买入3天期国债逆回购,资金9月30日(星期一)可用,资金10月8日(星期二)可取,实际计息天数为9月27日——10月7日,按11计息。
3、在9月26日(星期四)买入4天期国债逆回购,资金9月30日(星期一)可用,资金10月8日(星期二)可取,实际计息天数为9月27日——10月7日,按11计息。
4、在9月26日(星期四)买入7天期国债逆回购,资金10月8日(星期一)可用,资金10月9日(星期三)可取,实际计息天数为9月27日——10月8日,按12天计息。
5、在9月27日(星期五)购买1天期国债逆回购,资金9月30日(星期一)可用,资金10月8日(星期二)可取,实际计息天数为9月30日——10月7日,按8天计息。
6、在9月27日(星期五)购买2天期国债逆回购,资金9月30日(星期一)可用,资金10月8日(星期二)可取,实际计息天数为9月30日——10月7日,按8天计息。
7、在9月27日(星期五)购买3天期国债逆回购,资金9月30日(星期一)可用,资金10月8日(星期二)可取,实际计息天数为9月30日——10月7日,按8天计息。
8、在9月27日(星期五)购买4天期国债逆回购,资金10月8日(星期二)可用,资金10月9日(星期三)可取,实际计息天数为9月30日——10月8日,按9天计息。
9、在9月27日(星期五)购买7天期国债逆回购,资金10月8日(星期二)可用,资金10月9日(星期三)可取,实际计息天数为9月30日——10月8日,按9天计息。
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